Могут ли оформить кредит на чужой паспорт

Можно ли взять на чужой паспорт кредит?

Оформить заявку и получить ответ из банка всего за 30 минут→

Взять кредит на чужой паспорт – как это сделать в режиме онлайн, и возможно ли это в принципе? Именно об этом вопросе и пойдет речь в нашей сегодняшней статье, ведь с развитием сферы банковских услуг и упрощением процедуры выдачи кредитов участились случаи мошенничества, а потому нужно быть подготовленными к таким ситуациям.

Оформить заявку и получить ответ из банка всего за 30 минут →

К сожалению, на сегодняшний день все больше россиян становятся жертвами финансовых махинаций, когда по подложным документам оформляются значительные суммы кредитов. И человек, который до этого никогда не имел отношения с банками, через какое-то время узнает о том, что у него есть просроченный займ, огромные проценты и штрафы, которые необходимо срочно уплатить.

В противном случае, его будут пугать судебными разбирательствами с конфискацией имущества или же передачей дела в руки коллекторов. Как показывает сегодняшняя практика, таких случаев довольно много, и с каждым годом их количество растет, ведь попасть в ловушку мошенников довольно просто.

Гарантированной, 100%-ой защиты от мошенников не существует, и даже служба безопасности, которая есть в каждой банковской компании, вас не спасет. Как не попасть в сложную ситуацию, и при необходимости доказать договор фиктивным, рассказываем далее.

Итак, если говорить о том, возможно ли в принципе взять кредит на чужой паспорт, отвечаем – очевидно, что это не только вполне осуществимо, но и делается сравнительно легко. Здесь есть несколько вариантов:

  • Если у мошенника оказалась в руках ксерокопия вашего документа, удостоверяющего личность или его оригинал, он может переделать свою внешность, чтобы быть максимально похожим на ваше фото. После этого он может обратиться в любой банк, где выдают экспресс-кредиты по одному паспорту или моментальные кредитки, и получить деньги на любые цели,
  • Если ваша внешность и внешность преступника совсем различны, то он может отклеить ваше фото и вклеить свое. При этом паспорт становится фиктивным, но по его ксерокопии все равно можно получить заём в микрофинансовой компании или же в тех банках, которые работают в дистанционном режиме,
  • Если же у мошенника есть подельник, который работает в каком-либо банковском учреждении, то они могут и вовсе ничего не делать с вашими документами, а просто оформить по ним кредитный договор на сколь угодно крупную сумму. В ход также идут поддельные справки о доходах, чтобы увеличить одобряемую сумму.
  • Как узнать, есть ли на ваше имя долги? У каждого гражданина России есть право один раз в год получить отчет из Бюро Кредитных историй совершенно бесплатно, закреплено оно в статье 8 ФЗ РФ под номером 218 от 30.12.2004 года. Такая информация будет содержать в себе отчеты о долговых отношениях заемщика с банками, начиная с 2005-го года, а именно:

    • В каких банковских компаниях,
    • Какие и когда были взяты ссуды,
    • Как происходило выполнение обязательств, т.е. были ли просрочки, досрочное погашение и т.д.
    • Если вы обнаружили в отчете информацию о том, что кто-то воспользовался вашим именем для получения кредита, немедленно обратитесь в службу безопасности этого банка. И также напишите соответствующее заявление в правоохранительные органы.

      Если кредит якобы был взят давно, данные о нем можно будет узнать на сайте Федеральной службы судебных приставов.

      Как такое могло произойти? Чаще всего при потере сумки с документами, либо передачей паспорта третьим лицам при получении какой-либо услуги. Если с вас где-либо требуют ксерокопию, всегда на ее лицевой стороне пишите, с какой целью она делается, подписывайтесь и ставьте дату, чтобы ею не могли воспользоваться в мошеннических целях.

      Если банк отказывает вам в вашей претензии, вам необходимо обратиться в полицию для возбуждения уголовного дела по факту подделки документов и подать в суд иск для признания договора займа ничтожным по причине неполучения денег от кредитора, вам поможет в этом статься 812 ГК РФ.

      kreditorpro.ru

      Как оформить или взять кредит на чужой паспорт?

      Наверно многие задаются таким вопросом, как оформить кредит на чужой паспорт? Кто ради интереса, чтобы узнать для себя что-то новое, а кто ради мошенничества. Предупреждаю сразу данная статья не будет кейсом или учебным пособием «как оформить кредит на чужой паспорт». Так как мошенничеством сам не занимаюсь то и другим не советую. Если кто не знал, это является преступлением, согласно уголовному кодексу.

      Как можно взять кредит на чужой паспорт?

      Хотелось бы предостеречь вас с использованием вашего паспорта. Никогда не давайте свой паспорт и даже его ксерокопию не знакомым вам людям. Так же внимательно следите за людьми, которые берут ваш паспорт для записи чего либо или когда делают с него ксерокопию. В наше время очень просто взять кредит на чужой паспорт или его ксерокопию. Сейчас берут кредиты даже на мёртвых людей. Поручителей делают всех подряд. Народ сейчас стал слишком подлый по отношению к другим людям. Наверно многие сталкивались с входящими звонками с левых номеров, где требовали вас вернуть кредит или поручиться за кого-то.

      Оформление кредитов на чужие данные с каждым днем процветает все больше и больше. Каждый хочет поживиться за счёт другого. Я вам настоятельно рекомендую не промышлять такими делами. Со временем вы либо попадёте в тюрьму, либо вам вернётся это в тройне хуже.

      Если кто-то все из вас же решился оформить кредит на ксерокопию чужого паспорта советую семь раз подумать перед этим. А если серьёзно, то без связей в банковских или кредитных учреждениях вам просто не обойтись. Не каждый работник захочет рисковать своей свободой или работай для заработка «легких» денег.

      Ещё один совет для тех кто желает оформить кредит у девочек, сидящих в магазинах, с милыми личиками. Внешность очень обманчива) мне приходилось общаться с некоторыми. И под действием алкогольных напитков они очень много интересного рассказывали. Как обманывают людей, как легко взять кредит на чужой паспорт. У них даже был случай, как они с помощью своих махинации оформлять кредит на ребёнка, который только получил паспорт (в 16 лет). Так же рассказывали, как оформляют кредиты на покойников. Я не в коем случае не хочу сказать, что все такие! Просто хочу предупредить вас в очередной раз, чтобы вы были максимально внимательным! В кредите вам могут отказать, а ксерокопию вашего паспорта у них останется и вуаль!

      А с другой стороны, если брать кредит на левые документы у банков и тем самым наносить ущерб банкам, то я думаю у них от этого не уменьшится доход) Я ни к чему призываю! Советую вам лучше прочесть мою статью, о том, что такое деньги и как их привлечь.

      moneytoloan.ru

      Можно ли на чужой паспорт взять кредит?

      Хотя не многие теряют свои документы, но сейчас нередки случаи мошенничества с оформлением кредита на чужой паспорт. Так утерянный паспорт в случае попадания в руки к мошенникам, это серьезная проблема, для хозяина паспорта.

      Через какое-то время он может с удивлением узнать, что у него, оказывается, есть несколько кредитов и ему за все нужно будет платить. Тут самое первое, что необходимо сделать, в случае обнаружения пропажи паспорта, сразу обратится в полицию написать заявление о пропаже этого документа.

      Предварительно взяв корешок о приеме заявления, потому что именно он послужить доказательством того, что вы действительно обратились в полицию с заявление о пропаже паспорта еще до того, как был взят кредит.

      Так как же у них, получается, взять кредит на чужой паспорт? Мошенниками разработано большое количество схем по оформлению кредита на чужие документы.

      Наиболее распространенными стали, вставка своей или подельника фотографии в паспорт или же подыскивают похожего человека.

      Может ли мошенник оформить кредит по ксерокопии паспорта?

      Иногда используют ксерокопии паспорта. Но в этом случае будет необходимо либо убедить работника банка, что оригинал имеется, но предоставить его нет возможности, либо договорится с сотрудником банка за определенную сумму, что он сделает вид, что видел оригинал.

      Таким образом, без каких либо лишних хлопот, он может оформлять кредиты даже на несколько паспортов, беря небольшие суммы, где-то до ста тысяч рублей, затем все перевести на специально для этого предназначенный счет и исчезнуть.

      Тогда, что делать, чтобы не допустить такого? Что нужно предпринять, чтобы вашим паспортом не воспользовались мошенники, а затем не повесили бы на вас чужие кредиты?

      Как проверить “своё имя” на чистоту от левых кредитов?

      Допустим, Вы потеряли паспорт и хотите узнать, не взял ли на него кто-то кредит. Первое на что вы должны обратить внимание – это наличие звонков из банка с настоятельным требованием оплатить кредит.

      Также можно даже самостоятельно проверить, при помощи интернета, собственную кредитную историю.

      Так, если вы ранее уже получали кредиты, но они у вас погашены, а теперь в вашей кредитной истории вдруг появились совершенно новые кредитные пункты, то это означает, что вашим паспортом кто-то воспользовался.

      infapronet.ru

      Можно ли взять кредит по чужому паспорту

      На сегодняшний день каждый второй житель страны брал кредит в банке. Ведь не у всех зарплата позволяет приобрести желанную, а иногда и необходимую вещь. Но в связи с увеличением количества мошенников, даже те, кто категорично не хочет иметь дело с банками, все чаще задаются вопросом: «Можно ли взять кредит на чужой паспорт через интернет, например, или просто оформить его прямо в отделении?», так как боятся быть обманутыми. Ведь в народе существует очень много слухов о мошенничестве такого типа. Особенно об этом переживают люди, у которых документы когда-то были украдены или потеряны.

      Как возникают подобные ситуации

      Согласно статистике, действительно такая процедура возможна. И решить подобную проблему нелегко. Конечно, по правилам, каждый банк должен тщательно проверить предоставленные документы и удостовериться в согласии хозяина, перед выдачей кредита. Но, несмотря на это, неприятные ситуации, все же, происходят: деньги выдаются по документам, хозяева которых об этом ничего не знают.

      Самое неприятное, когда мошенники заодно с самими сотрудниками банков. Это дает им возможность оформить кредит также и по копии паспорта (если вы ранее сотрудничали с данным банком), а не только по предъявлении его оригинала. Поэтому вы должны знать, что в случае утери паспорта нужно срочно обратиться в полицию. В этом случае документ будет тут же объявлен недействительным.

      Варианты, используемые мошенниками

      Несмотря на то что такие действия противоправны и караются законом, мошенники довольно часто пытаются провернуть сделку. Многие перед тем как взять кредит по чужому паспорту, тщательно готовятся и тренируются подделывать подпись владельца, чтобы потом вклеить в документ собственную фотографию и выдать его за свой. Некоторые делают это так аккуратно и четко, что не всегда можно разоблачить подделку. Главное, в таком деле быть убедительным и целеустремленным. Особенно при оформлении кредита по ксерокопии. Ведь сотрудник банка должен поверить в то, что оригинал есть, просто по серьезным причинам не может быть предъявлен в данный момент.

      Этот способ мошенничества достаточно несложный, так как достать ксерокопию документа можно в копицентрах и даже в небольших организациях. Главное, иметь связи. Далеко ходить не стоит. Достаточно зайти в интернет, как можно сразу наткнуться на объявления типа: «Продам документ», «Оформлю кредит на чужой паспорт» и т. д.

      В последнее время у банков пользуется популярностью услуга выдачи займов, когда клиент может все оформить, находясь дома, через интернет. Казалось бы, все комфортно, удобно, понятно и не нужно стоять часами в очереди. Но, для мошенников это просто золотая жила. Для этого надо просто заполнить анкету, придерживаясь всех указаний. И через определенное время уже можно забрать деньги.

      У жуликов популярна такая схема, как взять кредит на чужой паспорт онлайн. Этот способ не требует много времени и достаточно простой, так как для удостоверения и проверки личности банки используют звонки родным и друзьям. На сегодняшний день такая схема очень популярна, так как определить подлинность владельца документов просто невозможно, не контактируя с ним. А особенно когда у обманщиков есть знакомые в отделении банка, вообще нет никаких проблем, чтобы получить деньги по чужим документам.

      В таком случае эти же сотрудники даже могут посоветовать мошенникам подходящие копии бумаг, или оформить недействительные документы другим числом. И к сожалению, такие горе-сотрудники не редкость в наше время. Однако и доказать их причастность к махинациям не очень сложно. Это, конечно, не все способы и схемы мошенничества с документами для получения займа, но, все же, самые распространенные.

      Как узнать о наличии оформленного кредита

      Если вы точно не уверены, можно ли взять кредит по чужому паспорту, а также интересуетесь, как узнать о случившемся, все эти моменты можно достаточно быстро проверить по вашей кредитной истории в БКИ. В ней отображены все ваши займы и кредиты – как погашенные, так и активные. Чтобы не быть обманутым, многие специалисты советуют держать руку на пульсе. Эта операция совершенно бесплатна для вас, если делать ее не чаще раза в год.

      Самое неприятное, что люди могут даже не догадываться о своих долгах, пока не захотят слетать за границу или взять кредит. Тут-то и начинают появляться неприятности. Нередко бывает, что человек только узнал про оформленный на него кредит, а по этому делу уже зафиксировано проведенное судебное разбирательство (понятное дело, не в его пользу). Поэтому, чтобы избежать такого поворота событий, нужно быть бдительным и все проверять.

      Возможности решения подобной проблемы

      Как говорилось выше, заблаговременно узнать о проблеме можно, только если внимательно следить за ситуацией, и проверять свою кредитную историю. Там содержатся сведения обо всех ваших долгах. Как погашенных и благополучно забытых, так и активных. Таким образом, существует возможность без проблем проверить свое финансовое положение.

      Тогда, когда банки требуют погасить долги, о которых вы впервые слышите – нужно не стесняться и подать заявление в службу безопасности, что указанную ссуду вы не оформляли. Обычно в такой ситуации начинаются различного рода проверки на предмет утери паспорта, наличии подтверждающих документов и т. п. Но банку нужно вернуть выданные мошенникам деньги, возвращать которые, само собой, никто не собирается. Поэтому банк, скорее всего, будет любыми способами вынуждать вас погасить существующие задолженности.

      Главное – не бояться. В таком случае нужно обязательно обратиться в суд, который назначит дополнительные экспертизы, проверяющие подлинность всех подписей. Также очень кстати предъявить документы, подтверждающие, что вас не было в городе на момент оформления кредита, если такие имеются. Например, билеты или проездные талоны. Нелишними будут и показания друзей о вашей непричастности.

      Сейчас многие банки стаи фотографировать своих клиентов и устанавливать в здании веб-камеры, чтобы уменьшить возможность проведения всяческих махинаций. Если в банке-кредиторе такие действия не практикуются, тогда постарайтесь проверить записи наружных камер наблюдения. Они точно должны быть установлены в офисе. Помните, ваши активные действия будут способствовать скорейшему восстановлению справедливости. Если по каким-либо причинам кредитор не идет на уступки и настаивает на выплате долга – не стесняйтесь подать заявление в органы правопорядка и судебный иск. Само собой, здесь вам пригодится помощь хорошего адвоката.

      Как не попасть на крючок мошенника

      Во-первых, нужно держать в порядке собственные документы и не предоставлять копии сомнительным и непроверенным организациям и банкам. Ведь ответственность за их сохранность возложена только на владельца и никого другого. Во-вторых, если случилась кража или утеря паспорта – нужно моментально заявить об этом, чтобы жулики не успели им воспользоваться. Не стоит возлагать надежды, что ваши документы отыщет порядочный человек и вернет вам назад.

      Не доверяйте делать копии паспорта незнакомым людям, которые не внушают доверия. Также вы можете проверить в банке, не состоите и вы в «черном списке». Когда же вам начал звонить кредитор, требуя выплаты денег и угрожая, нужно немедленно обратиться к нему за более подробной информацией.

      В любом случае ответственность за свои документы лежит только на вас. Тщательное отслеживание всех финансовых операций, конечно, не убережет вас на 100% от мошенников, но даст возможность своевременно обнаружить неприятность и решить эту проблему в свою пользу. Конечно, если сложилась неприятная ситуация, банк, который дорожит своей репутацией, будет также способствовать решению проблемы и поможет вам восстановить реальный ход событий. Но не стоит бездействовать и ждать, пока вам помогут и за вас все решат.

      Теперь вы знаете больше о том, можно ли оформить кредит на чужой паспорт, как правильно поступить, при попадании в похожую ситуацию, а также о способах избежать подобных проблем. Поэтому будьте бдительны и следите за своими финансовыми историями и документами. Если же паспорт украден – не тяните время и заявляйте об этом в полицию. Чем раньше вы начнете действовать, тем ниже у мошенников шансы на успех.

      lichnyjcredit.ru

      Можно ли оформить кредит на чужой паспорт

      С развитием банковских финансовых услуг и упрощением процедуры выдачи займов значительно участились случаи мошенничества в потребительском кредитовании.

      Все больше становится жертв махинаций с подложными документами, с помощью которых оформляются значительные суммы кредитов. Человек, никогда не имевший отношений с банком, в одно «прекрасное» время ставится в известность, что у него просроченный заем и насчитаны штрафные санкции, которые нужно уплатить немедленно.

      Иначе его ждут визиты коллекторов, суд, конфискация имущества и все остальные «прелести», сопровождающие злостных должников. Как показывает практика, таких случаев сейчас довольно много. Попасть в ловушку мошенников довольно просто.

      Гарантийной защиты от мошеннических действий нет.

      И это несмотря на солидную службу безопасности, которая имеется в каждом банке, тщательную проверку предоставляемых документов и прочие условности получения ссуды. О том, как не попасть в такую ситуацию, как доказать фиктивность договора займа, оформленного на вас, какие меры предпринять, — читайте в этой статье.

      Возможно ли взять заем по чужому документу

      Становится очевидным в последнее время, что оформление кредита по подложным документам не только вполне осуществимо, но и делается это сравнительно несложно. Вариантов тут несколько.

      Если у мошенника оказывается чужой паспорт или его ксерокопия, то дальше остается, как говорится, дело техники. Заем будет взят и, очевидно, не один.

      Схемы просты:

    • Мошенник изменяет внешность, чтобы приближенно соответствовать фотографии в чужом паспорте и оформляет ссуду.
    • Мошенник имеет в банке подельника, кредитного специалиста, с помощью которого происходят заключения договоров займов на подставных особ (жертв). Такой процесс может быть поставлен на поток.
    • Ссуда оформляется онлайн с помощью ксерокопии основного документа. Ссуда перечисляется на указанный в заявке счет банковской карты преступника.
    • Современные мошенники, специализирующиеся в этом деле, настолько преуспели, что большинство фиктивных сделок с получением займов проходят в банках беспрепятственно. Их успех во многом зависит от нашей невнимательности, халатного отношения к своим документам, рассеянности.

      Кредит на чужой паспорт онлайн

      Если злоумышленник завладел вашим паспортом или его ксерокопией, то с помощью услуги онлайн по оформлению ссуды, можно в течение небольшого промежутка времени получить деньги на карту.

      Такую услугу предлагают многие банки для облегчения задачи потенциальному заемщику, и, таким образом, облегчают проведение мошеннических действий по получению денег.

      Взять кредит на чужой паспорт через интернет можно в несколько кликов. Для этого мошеннику нужно заполнить прилагаемую на сайте банка анкету, заполнить ее и ждать одобрения банка. Такие ссуды предлагает множество российских банков.

      Примерный алгоритм получения «быстрых» денег предлагает, например, Тинькофф Банк:

      Как видим, сотрудник банка не имеет никакой возможностью воочию увидеть заявителя и сверить его паспортные данные. Информация проверяется заочно, поэтому этот способ является для преступников самым популярным.

      Получить деньги онлайн можно и следующим способом. Оформляется онлайн покупка в интернет-магазине по нижеприведенному алгоритму.

      Затем полученный обманным путем товар продается третьему лицу. Как видите, очень легко обогатиться преступным путем, имея на руках чужой паспорт.

      Как узнать, повесили ли на вас долг

      Каждый россиянин, руководствуясь ст. 8 ФЗ РФ № 218 от 30.12.2004 года «О кредитных историях» может по своему заявлению получить отчет из БКИ единожды в год бесплатно. Такая информация содержит отчет обо всех долговых отношениях заемщика с банками, начиная с 2005 года (год основания БКИ).

      А именно такие сведения:

    • какие и когда были взяты ссуды;
    • в каких банках;
    • как происходило выполнение долговых обязательств и пр.
    • Если в полученном отчете содержится информация, что мошенники все-таки взяли кредит на утерянный паспорт, нужно немедленно обратиться в службу безопасности этой организации. И сразу же написать соответствующее заявление правоохранительным органам.

      Возможен и такой вариант: ссуда якобы вами взята давно. По вашему делу состоялся суд, после чего все материалы переданы в ФССП (Федеральная служба судебных приставов).

      Узнать, ведется ли исполнительное судопроизводство по вашему делу, можно зайдя на официальный сайт ФССП. Здесь же можно удостовериться в том, что все штрафы, налоги предыдущих периодов вами были уплачены.

      Как могло такое произойти

      Такая неприятная ситуация может произойти в результате подделки вашего паспорта или использования его ксерокопии. Если вами был утерян паспорт и вы не сразу спохватились, то преступники легко переклеивают фотографию, подделывают подпись и на ваше имя берут ссуду.

      А можно ли с ксерокопией паспорта взять кредит? Можно, и даже легче, чем с оригиналом документа. С помощью ксерокопии паспорта, которую мошенники могут получить где угодно: в ЖЭКе, копи-центрах, банках и др. организациях, убедив кредитного специалиста банка, что оригинал на обмене или где-то еще, также можно получить ссуду.

      Видео: Кредит по чужому паспорту.

      В интернете очень много предложений о продаже любых документов, в том числе и паспортов. Поэтому заиметь документ за определенную сумму не составляет труда.

      Если в банке работают коррумпированные специалисты, то за некий процент от сделки (обычно 50%) они, заведомо зная, что документы фальшивые, оформят ссуду даже задним числом. А при дознании у следователя всегда скажут, что жертва сама оформляла ссуду у них лично.

      Как себя обезопасить

      В связи с тем, что все ксерокопии документов для идентификации личности после 27.07.2006 года на основании изменений ФЗ РФ № 115 п.4 ст.7 от 07.08.2001 года должны храниться в банке не менее пятилетнего срока, банк не сможет отказать вам в предоставлении необходимой информации.

      Поэтому нужно:

    • затребовать в банке «свое» кредитное дело и убедиться, что именно на ваши документы была оформлена ссуда;
    • затем написать заявление в правоохранительные органы с требованием возбудить уголовное дело по факту подделки документов;
    • заявление по сути нужно подать и в банк, где изложить все обстоятельства.
    • Банк должен провести свое самостоятельное расследование, после чего возможен и отзыв к вам претензий. Если же таковое не произошло, можно на основании ст. 812 ГК РФ подать в суд иск с требованием признать договор займа ничтожным по причине неполучения денег от кредитора.

      Если же банк и в суде не отказывается от своих претензий, то следует заявить ходатайство назначить почерковедческую экспертизу. Причем, все затраты по ее обеспечению отнести на ответчика, а именно, банк. Результат экспертизы будет неоспоримым доказательством вашей правоты.

      Что следует помнить

      У вас могут потребовать ксерокопию паспорта для оформления каких-то операций с документами, например:

    • при обмене валюты;
    • в копировальных центрах;
    • у нотариуса;
    • в ЖЭКе;
    • в кадровом агентстве и др..
    • В этом случае обязательно на лицевой стороне подпишите, для каких целей была дана копия, поставьте свою подпись и печать. Старайтесь, чтобы надпись была на самой копии, дабы сделать невозможным ее повторное использование.

      Будьте бдительны и внимательны в обращении со своими документами, никогда не доверяйте свой паспорт посторонним людям. Если же вы потеряли документ или у вас его выкрали – немедленно пишите соответствующее заявление в полицию.

      Где можно взять кредит только с паспортом, узнаете здесь.

      На основании вашего сигнала документ будет признан недействительным. Если после этого с вашим паспортом совершались какие-либо сделки, то фиксация заявления в полиции будет неопровержимым доказательством вашей непричастности в афере.

      Периодически, хотя бы раз в год, воспользуйтесь правом на получение бесплатного отчета с вашей кредитной истории. Но если вовремя не принять соответствующие меры, то на вас просто повесят долг и обяжут его выплачивать.

      Если же вы будете игнорировать звонки из банка, смс-сообщения, не идти на контакт, то банк в полной уверенности, что именно вы взяли ссуду, будет методично «выбивать» из вас деньги.

    • Ваш долг может быть переуступлен коллекторской фирме по договору цессии (ст. 382 ГК РФ).
    • Судебное разбирательство.
    • Если суд признает факт злостного уклонения вами долга, то, согласно 177 УК РФ, вам будет грозить реальный срок лишения свободы.
    • Поэтому во избежание таких последствий, всегда идите на контакт с банком, помогите ему провести свое внутреннее расследование. В доказательство своей непричастности в оформлении на ваше имя ссуды, можете предоставить, например, билет на поезд или самолет.

      Это покажет, что вы физически не могли в это время быть в банке и оформлять заем.

      Меры предосторожности банка

      Банк, в свою очередь, также принимает ряд действий и мер, призванных не допустить мошеннических действий с оформлением займов:

      1. Для сотрудников кредитных отделов периодически проводятся семинары и практические занятия с целью информирования об имеющихся вариантах мошеннических схем, а также действенных способах обнаружения различного рода подделок документов.
      2. Особое внимание уделяется вопросу повышения бдительности работников банков в работе с документами, а также недопущения коррупционных действий, направленных на сотрудничество с преступниками.
      3. Введена обязательная вторичная проверка копий документов заемщиков сотрудниками службы безопасности банков, а также их КИ, общей информации из разных источников с целью выявления неблагонадежности клиентов.
      4. Во всех банках производится видеонаблюдение и фиксация на пленке всех этапов оформления ссуды. Такие видеофакты являются способом идентификации личности мошенника и доказательством его причастности в преступлении в процессе разбирательства в суде.

      Многие из этих мер становятся непреодолимой преградой для получения денег преступным путем. За исключением субъективного фактора, а именно, человеческих слабостей.

      Вот почему в последнее время все больше выявляется случаев мошенничества не в самих банках, а в выносных пунктах, которые обустраиваются в торговых точках.

      Там осуществить преступный умысел намного проще, ведь нет видеонаблюдения, службы безопасности, которая может продублировать проверку документов. Усугубляется проблема тем, что посылают туда работать молодых и неопытных работников, которые только начинают свою финансовую карьеру.

      Не меньший соблазн завладеть чужими деньгами создают и сами банки, предлагая совершенно не защищенный от преступников легкий способ оформления ссуды.

      Наказание за мошенничество

      Оформление кредита по чужому паспорту квалифицируется в уголовном кодексе ст. 159 УК РФ как мошенничество. Так, если специалист банка обнаруживает несоответствие внешних данных потенциального заемщика с фотографией на паспорте, то применяется ст. 159.1 УК РФ (о мошенничестве в сфере кредитования). Эта же статья применяется и в случае оформления ссуды по фальшивой ксерокопии.

      Причем ответственности подвергается как мошенник, так и кредитный специалист, который не потребовал оригинал для сверки. Если же работник банка заведомо сознательно идет на сговор с преступником и оформляет заем по подложным документам, то, кроме ст. 159 УК РФ, применяется и ст. 204 УК РФ (о коммерческом подкупе).

      Образец заявления на досрочное погашение кредита в «Сбербанке» скачивайте здесь.

      Как взять кредит по двум документам без справок, читайте здесь.

      При вклеивании мошенником в паспорт другой фотографии с целью получить заемные деньги, преступление квалифицируется по ст. 159 УК РФ и 327 УК РФ (подделка госдокументов).

      Поэтому, во избежание наступления описанных в статье серьезных неприятностей, будьте предельно бдительны в местах массового скопления людей.

      Ведь именно здесь работают воры-карманники. Помимо утраченных денег вместе с вашим кошельком, вы можете потерять гораздо большие средства, если будет украден ваш паспорт.

      Только ваше оперативное реагирование и письменный сигнал в полицию сможет обезопасить вас от больших потерь в дальнейшем. При работе с документами будьте всегда внимательны и не оставляйте их ни на минуту в руках у незнакомых вам людей.

      pravopark.ru

    Популярное:

    • Выписка из единого государственного реестра прав на недвижимость Где можно получить выписку из ЕГРП и как заказать ее самостоятельно? Для начала нужно разобраться, откуда все-таки мы будем получать выписку. ЕГРП – это аббревиатура от Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и […]
    • Отчет по практике в адвоката Отчет по практике в МВД Информация о работе Скачать файл с работой Помогла работа? Поделись ссылкой Федеральное агентство по образованию Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования О Т Ч Е Т о […]
    • Президент федеральной палаты адвокатов избирается сроком на Совет ФПА РФ Совет Федеральной палаты адвокатов является коллегиальным исполнительным органом ФПА РФ Совет Федеральной палаты адвокатов избирается Всероссийским съездом адвокатов тайным голосованием в количестве не более 30 человек и […]
    • Развод в чите Повышение ЕДВ в России в 2018 году В 2005 году в рамках проведения очередной пенсионной реформы было введено понятие ЕДВ – ежемесячной денежной выплаты, которая предназначалась гражданам, отказавшимся от получения социальных льгот. […]
    • Экспертиза конфликтов Валерий Тишков Коллективные труды Научные труды Отечественная тематика, т.е. изучение этнических и других. Научная экспертиза и конфликты на Северном Кавказе Если исходить из того, что задача науки-способствовать развитию и […]
    • Развод если ребёнку нету года Сильная молитва от ссор и обид с мужем или женой Эту молитву читайте каждый раз, когда в доме что-то не заладится. Она поможет все острые углы сгладить и остудить скандалистов. Молитва такая: Исуса Христа, сыне Божий, и Приснодево Марие, […]
    • Свидетельства о собственности не на бланке С сегодняшнего дня свидетельства о праве собственности на недвижимость выдаваться не будут Подтвердить свое право собственности на недвижимый объект теперь можно будет только выпиской из Единого государственного реестра прав на недвижимое […]
    • Опека или опека как правильно Как правильно сформулировать письмо в органы опеки? Родители нарушают режим, не водят ребенка в школу Нарушают права ребенка на образование Как правильно сформулировать письмо в органы опеки? 28 Декабря 2017, 20:58 Елена, г. Москва Ответы […]