Мошенничество с займами

Мошенничество с договорами займа

В последнее время большое распространение получила система кредитования. Однако, когда у заемщиков испорчена кредитная история, они решаются на займы у частных лиц. Это довольно рискованно, поскольку есть риск остаться без денег и имущества.

Важно! Если вы сами разбираете свой случай, связанный с мошенничеством, то вам следует помнить, что:

  • Все случаи уникальны и индивидуальны.
  • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
  • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.

В данной публикации хотелось бы рассмотреть распространенные мошеннические схемы в данной сфере, порядок разрешения проблемных ситуаций и способы уберечь себя от мошенников.

Заключение договора залога на имущество вместе с договором займа

Часто заключая договор займа, вам могут предложить заключить договор залога на недвижимость или автомобиль. Заключать подобные договоры достаточно рискованно, поскольку есть риск обращения взыскания на ваше имущество.

Иногда расписки о получении денежных средств теряются и подтвердить возврат суммы займа нечем.

При таком раскладе, вы теряете принадлежащее вам имущество на сумму гораздо большую, чем сам займ. Поэтому соглашаться на залог ни в коем случае не стоит.

«Предоплата» за займ

Если займодатель просит вас внести предоплату за займ, то в большинстве случаев вы общаетесь с мошенником.

Данная плата может быть мотивирована чем угодно, например, резервированием средств, проверкой кредитной истории, комиссией за перевод займа из банка, нотариальные услуги и прочее.

В подобном случае вообще не нужно общаться с займодавцем.

Важно! Если вы уже заплатили за займ, а вам его не выдали, то необходимо обратиться в полицию по факту мошенничества.

Просьба переслать копию паспорта

В данном случае вы также имеете дело с мошенниками, последние спокойно через онлайн-займы могут оформить на вас кредит, а затем расплачиваться придется вам.

Важно! Никогда не представляйте копии вашего паспорта ненадежным людям.

Если вы все же попали в подобную ситуацию и на вас оформили кредит, то необходимо обязательно обратиться в полицию по факту мошенничества с договорами займа и обратиться с иском в суд о признании договора ничтожным либо незаключенным.

Получение доступа к мобильному банку или к электронным кошелькам

Займодатель предлагает внести некую сумму на ваш кошелек или карту в подтверждение платежеспособности. Вы сами не поняли, как сообщили мошеннику номер карты или данные электронного кошелька. После такого общения с вашего счета списывается вся имеющаяся сумма.

Дезинформирование об условиях договора либо подмена договоров займа

Иногда мошенники по займам предлагают деньги на привлекательных условиях, дают прочитать один вариант договора, в итоге, вы подписываете другой, детально в него не вчитываясь.

Также случаются ситуации, когда вам представляют одну информацию по договору, но подписываете договор вы на других условиях.

Это основные схемы мошенничества с займами. С ростом осведомленности населения о таких схемах, они достаточно быстро модифицируются, развиваются и преобразовываются в несколько другие схемы.

Чтобы не попасть в указанные ситуации обязательно внимательно читайте что вы подписываете, если вам какие-то пункты не понятны, лучше обратиться к юристу за помощью. Никогда не отправляете никому данные вашего паспорта (сканированные копии) и данные банковских карт или электронных кошельков.

Итак, в настоящей статье мы исследовали распространенные мошеннические схемы в области частных займов, определили порядок разрешения проблемы ситуаций, а также способы уберечь себя от мошенников.

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует — напишите в форме ниже.

opravdaem.ru

Хочу денег, дайте денег. Самые интересные комментарии и схемы мошенничества с займами


На нашем сайте нам пишут множество различных людей. Это те которые предоставляют займы и те, которые хотят получить деньги, заливщики и псевдоантизаливщики, различного рода мошенники и рекомендатели. В данной статье рассказывается о некоторых интересных комментариях и мошеннических схемах законного отъема денег у людей, которые сами в них очень сильно нуждаются.

Денежное зелье-приворот

Чудо рекомендатели-мошенники

Довольно часто на просторах Интернет можно встретить комментарии следующего типа:
Здравствуйте,хочу порекомендовать хорошего человека,
который помог мне решил финансовые трудности,
Я думал что хороших людей не осталось!
выдал займ в течение часа
вот его контакты vasyukhin@gmail.com
А вот комментарий еще интереснее с нашего сайта.
Да уж, нелегкое это дело выбраться из долговой ямы в наше время сколько не борись и не пытайся….когда пришёл пик и осознание что кроме как перекридитоватся варианта больше нет,начала бегать по банкам,по непонятной мне причине везде были отказы,хотя с кредитной историей проблем не было никогда…просрочек больше 30 дней никогда не допускала…Оставался один выход найти частного инвестора,который перекредитует в частном порядке…Но и здесь меня ждали подводные камни…Я себе даже представить не могла что развелось столько мошейников наживающихся на чужих бедах и горе…Не буду Вам расписывать всю свою ипопею поисков,но в итоге потеряла больше 57 000 тысяч рублей,попадаясь на удочки изошрённых мошейников,и чеки о переводе сбрасывали и сообщения в киви кошелька о переводе и пр. На одном из форумов вышла на мужчину который помог мне с координатами добросовестного человечка Вытавщего наконец то меня из моих проблем.Решила отплатить общественности тем же, выжив всяких гадов из данной отрасли.Кому надо,готова посодействовать,связь по почте v-larkina@inbox.ru
А вот еще интереснее похожее объявление:
Доброго времени суток!
Прочитала вашу просьбу о выдаче займа или материальной помощи. Вспомнила себя, долго искала деньги. Не знала что и делать. Сокращение на работе, кредиты с открытыми просрочками, муж бросил с тремя детьми. Спустя месяц нашла выход из положения. Подруга познакомила с Борисом Николаевичем. В течение одного дня получила нужную мне сумму. Вот адрес boris.nikolaevich.75@bk.ru
И напоследок
ну и время пошло…Все пытаются нажиьтся на чужих бедах и безвыходной ситуации…Не тянув кредитные выплаты по ипотеке,приняла решение перекредитоватся у частного инвестора,иначе бы осталась без крыши на головой…честно говоря даже представить себе не могла что на данном рынке столько жуликов, которые только и делают что наживаются на нас наивных дураках,воспользовавшись тупиковой ситуацией..

Чудо киви кошельки

Люди, которые упорно ищут залив

Всех объединяет одно — если вы попросите лично встретиться, то человек откажется под каким-либо поводом: заболел, сейчас занят, не может, может только через месяц.

Схема с гарантом

Интересную схему предлагают некоторые мошеннические форумы. Это схема с гарантом
Есть кредитор, гарант — который якобы имеет репутацию на каком-то форуме. Форум пестрит отзывами о успешных заливах и благонадежности кредитора. Все подтверждено гарантом форума на 200%. Вам предлагают схему залива или займа с гарантом. Вы переводите предоплату гаранту(комиссию за залив, займ), потом вам делают залив(выдают займ).
Потом гарант отдает деньги заливщику или кредитору.
Вы не учитываете что гарант и заливщик работают в сговоре. Обычно это одно лицо, которое и сделало этот форум и сайт. Видоизменения данной схемы встречаются достаточно часто. Суть обмана одна — вы верите в гаранта.
Запомните — гарантом может быть только аккредитив в банке. Все остальное это — просто доверие. Вы доверяете человеку, которого ни разу не видели на непонятном форуме с непонятной фамилией… В общем запомните — ГАРАНТ — это в большинстве случаев мошенник. Вы должны знать все данные гаранта вплоть до места прописки. Правда и это не гарантирует защиту от обмана. В общем случае схема с гарантом является мошенничеством.

Настоящее мошенничество

Но это все шуточки по сравнению с делами, которые творятся на вроде бы легальных сайтах.
Вот пример одного из них: Сайт называется Деньги за расписку http://dengi-za-raspisku.ru/

Первоначально он позиционируется как сервис, где вы можете купить контакты частных кредиторов в вашем городе.
Т.е. в любом городе России.

Не находите, что очень странно это? Неужели сайт собрал кредиторов в каждом городе?
Но все не так просто. Они просят целых 150 рублей за контакты частных кредиторов.
И о чудо: торопитесь —
Внимание! С 13-го ноября стоимость услуги будет повышена до 320 рублей.
Сейчас стоимость услуги 165 руб. Для открытия доступа за 165 руб. нажмите кнопку ниже:
В декабре такая вывеска будет другой — 165 р. до 13 декабря, а с 13 декабря уже новая цена.

Частные займодатели по всей России сайта Деньги за Расписку

Еще грустно смотреть, как авторы сайта пытаются нажиться на купивших доступ людях. Они преподносят кучу МФО как частных займодателей по всей России и предлагают подать заявку им через их партнерские ссылки(они получат доход, если вы получите займ)
Предлагаемое МФО Манимен ни в коем случае не похоже на частного займодателя по всей России.

И таких контаков МФО вы покупаете несколько штук.
В общем, этот сервис типичный обман. Все основано психологии: когда человек в безвыходной ситуации, он хватается за любую соломинку. Он платит 165 рублей в надежде получить взаймы, в итоге получает фигу или теряет еще больше денег на новых мошенниках. Сайтов, подобных описанному, много в сети. Обертка может быть разной, а схема обмана одинакова.

Виды мошенничества при оформлении частных займов

Пока есть люди, нуждающиеся в деньгах, всегда найдутся и желающие воспользоваться ситуацией в своих интересах. Мошенники давят на финансовую безграмотность и безысходное положение заемщиков с выгодой для себя. Рассмотрим основные виды мошенничества с займами:

ТОП-5 самых популярных видов мошенничества с частными займами

Предоплата


Самый распространенный вид мошенничества с частными займами. Это удивительно, но заемщиков, которые отдают предоплату абсолютное большинство, хотя в 99,9% случаях – это обычный развод. Причины могут быть абсолютно разными и даже покажутся правдоподобными:

  • За проверку вашей кредитной истории. Выписка из БКИ действительно стоит денег, суммы разные от 300 до 1000 рублей
  • За страхование займа в случае невозврата. Как правило, просят перечислить конкретный процент от суммы предполагаемого займа. Некоторые кредиторы идут дальше и предлагают внести проценты в течение 12 часов после якобы совершенного ими банковского перевода в ваш адрес. Они даже предлагают предоставить чек о переводе, перед тем как вы заплатите. Но такую бумажку можно сделать в обычном фотошопе, имея под рукой старую платежку и сканер.
  • Комиссия банка за перевод денег — это может быть и не банк. Предлагают воспользоваться услугами сервиса, комиссия которого за перевод достаточно велика и деньги могут застрять
  • На нотариальные услуги, якобы деньги нужны на нотариуса, чтобы заверить документы. Помните, что договор и расписка заверяются только в присутствии обеих сторон. Мошенники для выдачи кредита просят 500 рублей на заверение договора у нотариуса. А потом исчезают.
  • Плата за членство в кооперативе, после чего обещают выдать займ. Вам даже дадут ссылку на сайт этого кооператива и покажут свидетельство, но они фейковые. Обычно мошенники делают сайт с названием одноименного настоящего кооператива и просто копируют свидетельство
  • Заполучение сканированных копий паспорта

    Заполучение скан-копий паспорта и других документов с целью совершения мошеннических действий. Как правило, такие «честные» кредиторы сами работают в банках или имеют хороших знакомых в отделе кредитования. Завладев документами, им ничего не стоит оформить на вас липовый кредит или мгновенный займ.

    Либо как вариант, мошенник пользуется сканами, выступая от вашего имени в качестве кредитора, или предлагает помощь в получении кредита, займа. В случае чего, все предъявы обманутых заемщиков посыпятся на ваше имя, а не на мошенника.

    Детский развод с Киви-кошельком и банковскими картами

    Кредитор предлагает внести небольшую сумму денег на ваш личный qiwi-кошелек, якобы для подтверждения платежеспособности. Казалось бы, какой тут может быть подвох, ведь вы кладете деньги на свой кошелек, но после совершенного вами платежа, мошенник меняет пароль и выводит все деньги.

    Другая категория мошенников действует более изощренным способом. Помимо паспортных сканов, они просят выслать номер вашей именной карты и CVC-код, который расположен на обороте, якобы для перевода денег. С помощью этих циферок они могут обнулить баланс вашей карты за считанные минуты.

    Мошенничество с документами


    Нарвавшись несколько раз на мошенников, встречая кредитора, который не требует залога и предоплату, заемщики теряют голову, не веря своему счастью, и так торопятся получить деньги, что даже не читают кредитный договор. Это самая большая ошибка, которой охотно пользуются нечистые на руку инвесторы. А если учесть наивность населения, то простор для обмана безграничен.

  • Кредитор может заведомо не внести пункт о сроке займа. В этом случае, он может потребовать вернуть займ со всеми процентами уже на следующий день. Несмотря на устные договоренности, он будет действовать в рамках законодательства
  • Подмена договора или «ловкость рук и никакого мошенничества». Как правило, сначала заемщику дают прочитать нормальный договор займа со всеми обговоренными заранее условиями, но в момент подписания, бумаги меняют. В итоге заемщик подписывает договор с той же суммой, но на другой срок или с большей процентной ставкой. Очень опасен этот вид мошенничества с займами при залоговых займах, так можно и без жилья остаться, поэтому прямо перед подписанием заново изучите договор.
  • Если при возврате заемщиком долга, кредитор не написал расписку о получении денег, долг будет считаться непогашенным. Инвестор может подать в суд на взыскание задолженности и потом не доказать, что деньги были оплачены. Нет расписки — нет подтверждения.
  • Кредитная лестница

    Относительно новый вид мошенничества с частными займами, кажущийся довольно правдоподобным. Мошенники ищут человека, которому нужна небольшая сумма средств, примерно 15-20 тысяч на месяц. Принцип работы кредитной схемы прост, сначала вам выдают небольшой займ под высокий процент, после погашения сумму увеличивают, а процент уменьшают и так вверх по нарастающей. Такую сложную схему получения денег мошенники оправдывают проверкой платежеспособности клиента. Например:

  • 100 р. на 4 дня под 30%
  • 300 р. на 4 дня под 25%
  • 500 р. на 5 дней под 22%
  • 1 000 р. на 5 дней под 17%
  • 2 000 р. на 3 дня под 15%
  • 4 000 р. на 6 дней под 12%
  • 5 000 р. на 4 дня под 10%
  • 10 000 р. на 5 дней под 8%
  • 15 000 р. на 10 дней под 4%
  • 20 000 р. на 30 дней под 1%
  • Эту лестницу можно пройти за 15 минут, как правило, все переводы осуществляются через сервис вебмани или qiwi-кошелек. После того как вы заплатите предпоследний займ и доберетесь до желанной суммы, мошенников и след простынет. Казалось бы, а где здесь собственно развод? Деньги дали, предоплату не просили, но посчитайте проценты. В итоге, за 15 минут вы заплатите мошенникам больше 3000 рублей из своего кармана, пока доберетесь до 20 000 рублей.

    Свод негласных правил заемщика

    1. Никогда не вносите предоплату — это развод!
    2. Не давайте скан-копии своих документов — это развод!
    3. Не отправляйте номер карты или действующего киви-кошелька, максимум — номер банковского счета
    4. Внимательно читайте договор прямо перед его подписанием
    5. В идеале, все разговоры и договоренности с кредитором ведите при личной встрече и свидетелях, можете снимать это на мобильный телефон или записывать на диктофон, лишним не будет.

      Оценить статью

      Вам была полезна эта статья? Поделитесь своим мнением с другими

      hcpeople.ru

      Это пожалуй самый смешной и безобидный способ обмана людей, основанный на публикации на разных форумах и сайтах сообщения о продаже «мечты».
      Обычно одна из посетительниц сайта пишет.
      Добрый день! Продаю сильнейший заговор на привлечение денег. Этого нет в интернете. Уникальная разработка. 100% действие. Его нельзя отдавать и принимать бесплатно, поэтому цена символическая. Всего 100 рублей откроют Вам путь к счастливому безбедному существованию. Пишите на электронную почту. 8magicmoney8@gmail.com

      Чего только люди не придумают, ради того, чтобы получить деньги. Ну естественно это обман, зелье дает конечно же путь к безбедному существованию, только не вашему, а самого комментатора. Пожелаем ей удачи…
      Самого же приворота на деньги не существует, как и самой магии. Вы купите просто слова.

      А ведь отдаешь последние деньги,перезанимаешь,снова отдаёшь,сколько я горя нахлебалась,это словами не описать конечно, один изошрёнее другово…куда мир катится…только спустя 11 месяцев смогла на одном из форумов выйти на человека который в состоянии помочь, а не усугубить положение.Ибо в избежании и выживания этих изошрённых личностей,которых людьми язык неповернётся назать, готова предоставить адрес на безвозмездной основе trtyakova@yandex.ru
      Поневоле проникаешься сочувствием к вот таким вещам.

      Везде видно, что побуждают взять деньги, основываясь на личном примере… Сократили на работе, трое детей, долговая кредитная яма — вот на что указывают мошенники и пытаются войти в ваше положение.
      Что здесь можно увидеть — грамотности никакой, писал школьник. Ну и предлагает связаться с ним. При связи можно получить вот такое письмо:
      в ответ пишет -Советуем Вам не брать новый кредит, займ, а погасить действующие кредиты, получить наличными на карту или приобрести недвижимость, приняв залив на карту. Ничего погашать и выплачивать не нужно как кредит.
      Наши условия 50/50.
      На данный момент есть заливы на 105000, 425000, 659000, 1428000, 1126000, 2531000, 321000,
      415000, 68000, 3865000, 1575000, 621000, 8641000, 732000, 274000 руб и другие суммы.
      Никаких предоплат за заливы мы не берем, и Вам не советуем платить кому-то 10-30% от суммы самого залива.
      С Вас оплата лишь за аккаунт 1200 руб, с которого идет перечисление денежных средств.
      Сроки зачисления от 4 до 6 часов, то есть через 6 часов деньги у Вас на карте, счете.
      Вкратце, вам нужно выбрать сумму из списка и указать номер карты, наименование банка для перечисления денежных средств.
      После получения вами денежных средств, вам нужно перечислить нам половину (50%).
      Погашать и выплачивать ничего не нужно как кредит.
      Выберите, пожалуйста, сумму из списка и напишите номер карты, наименование банка для перечисления денежных средств.
      Тут все просто: вас пытаются одурачить. Человек А рекомендует Б, Б предлагает залив с предоплатой. На самом деле вы переведете предоплату и потом тишина(вас просто кинут на деньги)- типичное мошенничество. Нужно быть аккуратным и не доверять таким объявлениям. Борис Николаевич имя вымышленное. Обычно такие объявления пишут школьники в надежде срубить денег и остаться безнаказанными. Большинство таких объявлений написаны школьниками и содержат кучу ошибок русского языка.

      Часто можно встретить сообщения о заливах на киви-кошелек.
      Если кратко — их не существует. Все сводится к тому, что от вас требуют логины и пароли от вашего кошелька.
      Основная проверка честности- вам нужно будет ввести СМС при переводе — поэтому деньги мы не сможем украсть
      Однако все сводится к тому, что мошенник настраивает автоплатеж. При автоплатеже подтверждение по СМС не требуется. Как только деньги появляются на вашем кошельке, они уходят мошеннику.

      Люди, кому срочно нужны деньги, упорно пытаются найти их на халяву. Запомните — халявных денег не бывает. Никто просто так вам на карту деньги переводить не будет. Это то же самое, что попросить у случайного прохожего 100 тыс. рублей. Вы можете написать хоть тысяче заливщиков, но половина из них затребует предоплату.
      Вот основные моменты, на которые люди требуют деньги в виде предоплаты:

    6. На оплату услуг нотариуса
    7. Нужно напечать договор и другие документы
    8. Оформление фейковых справок о вашем доходе для банка(комплект документов)
    9. На такси или на проезд до вашего города
    10. Конечно 165 р это очень мало, да и многие думают — что этот список — их спасение и решение денежных проблем. Как ни странно, нашлись люди, которые оплатили.
      Как вы думаете, что в результате они купили? Догадайтесь — конечно же воздух.
      После покупки доступа через вебмани сайт присылает логины и пароли для доступа к базе. Но кто же в базе?
      А в базе — куча МФО и куча кредитных мошенников, которые без труда пробиваются через поиск гугла.
      Вот например один из них, некто Горячев Юрий yubox@yandex.ru, контакты которого вы получаете, если покупаете доступ к базе:

      Эл. адрес yubox@yandex.ru отлично гуглится как мошеннический в первых строчках Гугла.

      Будьте бдительны. Денег реально в интернете никто не даст. Здесь нет людей, которые в частном порядке выдают займ. А если и есть, то их единицы…

      mobile-testing.ru

      Мошенничество с займами

      Кредитные взаимоотношения в современном обществе приобретают все большие масштабы. Если верить статистическим сводкам, практически каждый совершеннолетний россиянин хотя бы раз в жизни использовал заемные средства.

      Ввиду того, что займы становятся неотъемлемой частью жизни человека, все чаще на данную сферу обращают внимание мошенники. В том случае, если займ берется в банке, возможность обмануть доверчивых клиентов у мошенников минимальная.

      Но если речь идет о частных займах, то тут следует быть предельно внимательными.

      Основные мошеннические схемы

      В настоящее время мошенники достигли небывалых высот в освоении кредитного рынка. Существует огромное количество мошеннических операций, главной целью которых является обман граждан. Среди наиболее популярных вариантов можно назвать:

    11. Требование предоплаты. Если у клиента просят внести предоплату якобы для подтверждения платежеспособности, то скорее всего он столкнулся с мошенниками, и стоит отказаться от сделок с ними.Предоплата может быть установлена по самым различным предлогам, от оплаты услуг нотариуса до вопросов страхования кредита. Однако следует помнить, что подобные требования противозаконны, и ни в коем случае нельзя перечислять средства мошенникам, иначе человек рискует навсегда расстаться со своим деньгами.
    12. Обман при оформлении договора займа. Как показывает статистика, данная мошенническая схема продолжает оставаться одной из наиболее распространенных. Мошенники пользуются низкой юридической грамотностью клиентов, и наживаются на этом. Как правило, условия займа сформулированы таким образом, чтобы человек, несведущий в подобных делах ничего не понял. Также важные пункты соглашения печатаются мелким шрифтом, которые многие попросту не замечают. Ну и не стоит забывать о тех гражданах, которые изначально доверяют кредитной организации и даже не пытаются прочитать и разобрать условия соглашения. Как итог – пользователь подписывает кабальный договор займа с мошенниками и несет значительные потери.
    13. Обманные действия с банковскими картами и электронными платежными системами. Преступники постараются сделать все возможное, чтобы получить от пользователя конфиденциальные данные, в частности номер банковской карты и код от нее, логин и пароль от личных кабинетов в электронных платежных системах (ЯндексДеньги, QIWI, Webmoney и т.д.) Как только они получат желанные данные, моментально со четов пользователя исчезнут все его накопления, а мошенники прекратят свою работу.
    14. Мошенничество при погашении кредита. Преступники также часто пользуются невнимательностью заемщика. При погашении займа заемщик должен получить расписку, согласно которой все средства были возвращены кредитной организации. При отсутствии расписки невозможно доказать, что деньги действительно были перечислены. Далее кредитор обращается в суд, и пользователю приходится еще раз погашать займ.
    15. Получение персональных документов клиента. Ни в коем случае нельзя передавать мошенникам свои персональные данные, а также копии документов. В противном случае оформить кредит на подставное лицо по вашим документам не составит труда.
    16. Обман клиента банковскими организациями. Нередко пользователи даже солидных банков сталкиваются с тем, что они вынуждены оплачивать не только тело займа, но и различные операции, которые не предусмотрены кредитным соглашением.

    Как итог – расходы заемщика значительно возрастают. Если клиент сталкивается с подобной ситуацией, необходимо сразу же обратится к представителям банка за разъяснениями, а также привлечь к разбирательству сотрудников прокуратуры.

    Как избежать обмана

    Как только заемщик находит кредитора с наиболее приемлемыми условиями займа, необходимо убедится в том, что он не является мошенником. Для этого необходимо предельно внимательно подходить к вопросу получения займа. В целом, эксперты рекомендуют придерживаться следующих правил:

    1. Все условия договора займа должны быть тщательно изучены. Это не даст мошенникам навязать заемщику дополнительные услуги или обмануть с процентами по кредиту. В частности, особое внимание стоит уделить тем моментам, которые определяют условия получения займа, сроки сделки и процентные ставки;
    2. В том случае если договор займа не соответствует ожиданиям пользователя, он вправе предложить кредитору внести в него определенные правки. Мошенники на подобные условия вряд ли пойдут и будут всячески настаивать на необходимости существующего документа;
    3. В идеале условия кредитования должны быть изучены грамотным юристом, который спрогнозирует возможность мошеннических операций при взаимодействии с кредитором, и позволит устранить все проблемные моменты в соглашении;
    4. Получение наличных средств должно происходить только после того, как соглашение подписано, и исключительно в присутствии нотариуса.

      Уголовная ответственность

      Если пользователь напрямую столкнулся с действиями мошенников, необходимо сразу же обратится в правоохранительные органы с соответствующим заявлением. На его основании будет возбуждено уголовное дело по статье 159.1 УК РФ. Данная норма обозначает ответственность для преступников в следующих пределах:

    5. Денежный штраф в размере 120 тыс. рублей (300 тыс. рублей, если действовала группа мошенников, и 500 тыс. рублей, если в преступлении принимало участие должностное лицо);
    6. Исправительные работы на срок до 2 лет и обязательные работы на период от 360 до 480 часов;
    7. Принудительные работы на 2 года при мошенничестве с частными займами (до 4 лет будет увеличен срок в случае наличия преступной группы, и 5 лет грозит должностному лицу за аналогичное преступление);
    8. Тюремное заключение, установленное на срок в 120 дней для частного лица, 4 лет — для организованной группы и 5 лет для должностного лица и чиновника.
    9. Параллельно с тем, ст. 159.1 УК РФ предусматривает, что существует вероятность более сурового наказания. Главным образом в качестве отягчающего фактора выступит размер похищенных средств. Если мошенники обманули более чем на 6 млн. рублей, то в их отношении будет установлен денежный штраф в размере 1 млн. рублей и тюремное заключение на 10 лет.

      В 2000 году окончил юридический факультет НИУ «Высшая школа экономики». Работает в юридической сфере 16 лет, специализация — разрешение жилищных споров, сделки с имуществом, семейные дела, наследство, земельные споры, уголовные дела.

      advocate-service.ru

Популярное:

  • Возврат подоходного налога при обучении на права Налоговый вычет за обучение в автошколе Юлия Г / 10 октября 2014 г. Как получить налог за обучение в автошколе? Суфиянова Татьяна, Налоговый консультант / ответ от 10 октября 2014 г. Юлия, добрый вечер. Налоговое законодательство дает […]
  • Обслуживание собственности Обслуживание проводниками вагонов СТ собственности МВД России № 03076205 Закупка №0871100000418000002 на ЕИС СРОК ОПЛАТЫ ЧТО ПОКУПАЮТ Допущены к торгам? Ожидайте результатов аукциона, отслеживайте соблюдение сроков: Строго соблюдайте […]
  • Судебная экспертиза в питере Судебная экспертиза в питере Министерство юстиции Российской Федерации федеральное бюджетное учреждение Северо-Западный региональный центр судебной экспертизы Северо-Западный региональный центр судебной экспертизы Министерства юстиции […]
  • Заявление в прокуратуру образец на банк Пишем претензию в банк самостоятельно Строгих правил составления претензии в банк нет (обычно пишется в произвольной форме), и в интернете можно найти тот образец претензии, который нужен в конкретном случае. Например, сотрудник вам не […]
  • Следственный комитет форд Оказание услуг по перевозке пассажиров (сотрудников) и грузов на автомобиле заказчика "Форд Фокус" Контракт №1091701785518000040 на ЕИС Закупка №0179100004918000005 на ЕИС Сумма контракта: Разница между суммой контракта и НМЦ: ЧТО […]
  • Оформить согласование Разработка и регистрация технических условий Технические условия на продукцию По определению это нормативно технический документ, определяющий требования, согласно которым осуществляется производство конкретной продукции, материала или […]
  • Приказ о проведении инструктажа водителям Поиск по сайту Свежие комментарии Документация службы безопасности движения Уважаемые коллеги, здравствуйте! В сегодняшней статье речь пойдет о документации, которая должна храниться и, соответственно, вестись в службе безопасности […]
  • Бланк заявление по форме р13001 Новая форма Р13001 - образец заполнения при внесении изменений в устав в 2018 году Форма Р13001 – это заявление для государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица. Если Вы хотите внести […]